Chị V.Đ.T.T.D, sinh 1993, ở phường Máy Tơ, quận Ngô Quyền là người làm nghề tổ chức sự kiện. Công việc này đỏi hỏi phải có một lượng tiền mặt nhất định để ứng ra chuẩn bị các phương tiện, công cụ, nhân lực khi nhận được đơn hàng của đối tác. Do vậy, chị T.D. đã tìm đến Đức Anh vay tiền. Từ ngày 21-6-2021, tên này đã nhiều lần cho nạn nhân vay tiền dưới hai hình thức “góp họ” và “lãi nằm”. Ban đầu là bát vay 25 triệu đồng, trả góp trong 28 ngày (mỗi ngày 1 triệu đồng) cả gốc lẫn lãi là 28 triệu đồng. Chị T.D. phải viết giấy vay tiền, chụp ảnh CCCD, sổ hộ khẩu và chỉ dẫn nhà đang ở cho Đức Anh.

Sau nhiều lần đảo bát và cho vay lãi nằm, Đức Anh yêu cầu chị T.D hằng ngày phải đóng đủ tiền, nếu chậm trả theo thời gian quy định là 17h thì bị phạt 1/2 số tiền còn thiếu; sau 21h30’ thì bị phạt bằng cả số tiền thiếu; hôm sau đóng tiền phạt thì trả gấp đôi tiền thiếu ngày hôm trước; số tiền phạt và tiền nợ sẽ cộng vào cuối bát họ để đóng tiếp. Nếu chậm 2 ngày trở lên thì bị phạt phải đóng lại từ đầu. Đến tháng 12-2022, hắn chốt lại nạn nhân còn nợ bọn chúng là 320 triệu đồng. Tính ra sau một năm rưỡi, cả bọn đã nhận của con nợ này số tiền hơn 900 triệu đồng tiền phạt và tiền lãi, trong đó số tiền phạt là khoảng 600 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 187 triệu đồng.

Bị dồn vào bước đường cùng, nạn nhân đã làm đơn tố giác bọn Quách Đức Anh. Tiến hành điều tra, xác minh, Đội Cảnh sát đặc nhiệm, Phòng CSHS - CATP qua theo dõi, giám sát hành tung của đối tượng, ngày 10-12-2022, đã tổ chức bắt Đức Anh và Linh khi hai tên này đang có mặt tại khu đô thị Vinhomes Thượng Lý, quận Hồng Bàng.

Tại Cơ quan điều tra, Quách Đức Anh khai nhận hành vi phạm tội như nội dung nêu trên. Đinh Văn Linh khai nhận thêm: Ngày 26-9-2022, Linh cho chị T.D. vay 50 triệu đồng theo hình thức trả góp, mỗi ngày  phải trả 2,5 triệu đồng (cả gốc lẫn lãi) liên tục trong vòng 30 ngày, tương đương lãi suất khoảng 608,3%. Linh và nạn nhân có thỏa thuận nếu chậm 1 ngày không đóng thì phải đóng phạt thêm 1 ngày, trường hợp chậm 2 ngày không đóng thì phải đóng lại từ đầu. Mọi giao dịch giữa hai bên đều thông qua chuyển khoản ngân hàng. Từ ngày 26-9-2022 đến ngày 21-11-2022, chị T.D. đã trả cho Linh 61 triệu đồng. Do chậm đóng tiền nên ngày 22-11-2022, Linh yêu cầu chị phải đóng bát họ lại từ đầu, có nghĩa là từ ngày 22-11-2022 phải tiếp tục trả đủ cho Linh đủ 75 triệu đồng trong vòng 30 ngày tiếp theo. Và từ hôm đó đến ngày 8-12-2022, nạn nhân đã trả cho Linh 14 triệu đồng.

Cơ quan điều tra bước đầu xác định, Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh có hành vi cho chị T.D. vay tiền với lãi suất từ 156,4% đến 608,3%/năm. Trong đó, Đức Anh thu lợi bất chính khoảng 780 triệu đồng, Linh thu lợi bất chính là 68,5 triệu đồng. Hiện, Cơ quan CSĐT-CATP đã ra Quyết định tạm giữ hình sự đối với Quách Đức Anh và Đinh Văn Linh về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại Điều 201 Bộ Luật hình sự để tập trung đấu tranh, làm rõ hành vi phạm tội và mở rộng vụ án…

XUÂN NGỌC